Chcete se zapojit do forexového trhu? Nepotřebujete investovat vysoké částky ani roky studovat obchodní strategie. Stačí kvalitní forex broker, trpělivost a ochota učit se. Vše si můžete jednoduše a zcela bezpečně vyzkoušet pomocí demo účtu, který patří do standardní nabídky všech forexových brokerů.
Srovnali jsme nabídky forex brokerů a doporučujeme vám nejlepší z nich XTB, který dominoval také brokerům pro obchodování akcií.
Nejlepší forex brokeři
Recenze XTB – nejlepší forex broker
Typ: STP/ECN | Měnové páry: 71 | Minimální vklad: bez vkladu | Spread: od 0,8 pipu | Pákový efekt: až 1:30 | Otevření účtu: zdarma | Platformy: xStation 5, xStation Mobile | Mobilní aplikace: ano | Čeština: ano | Demo účet: ano | Telefonická podpora: ano | Live chat: ano | Pobočka v ČR: ano | Platby: platební karta, bankovní převod | PayPal: ano | Regulace: ČNB, FCA
- Kompletně v češtině
- Účet zdarma
- Žádný minimální vklad
- Pobočka v ČR
- České prostředí i podpora
- Kontrola ČNB i FCA
- Poplatek při výběru částek do 3 000 Kč
- Demo účet pouze na 30 dní (v případě otevření reálného účtu neomezeně)
XTB patří mezi nejznámější a nejoblíbenější obchodní společnosti. Kromě akcií, komodit či indexů umožňuje obchodovat také na forexovém trhu. Transakce zadáváte pomocí moderní webové platformy xStation, případně její mobilní verze xStation Mobile. Prostředí je kompletně v češtině a nechybí ani česká telefonická podpora!
Založení účtu není spojeno s žádným poplatkem. Omezovat vás nebude ani minimální vklad. Pozor dávejte na penále za neaktivitu či provizi při výběru částek do 3 000 Kč/100 eur, která činí 350 Kč/10 eur. Díky kontrole ČNB i FCA patří XTB k nejbezpečnějším a nejdůvěryhodnějším brokerům na našem trhu. V České republice má dokonce svoji pobočku.
Obchodovat můžete se 71 měnovými páry. Spread začíná na 0,8 pipu. Pákový efekt omezila evropská regulace na 1:30. Obchodování na forexovém trhu bezpečně vyzkoušíte s pomocí demo účtu. Bohužel funguje pouze 30 dní, ale pokud si založíte i reálný účet, funguje neomezeně. Demo účet stačí pro seznámení s obchodní platformou a pochopení základních finančních strategií.
Recenze eToro – oblíbený forex broker vhodný i pro začátečníky
Typ: MM | Měnové páry: 49 | Minimální vklad: 100 dolarů | Spread: od 1 pipu | Pákový efekt: až 1:30 | Otevření účtu: zdarma | Platformy: eToro aplikace | Mobilní aplikace: ano | Čeština: ano | Demo účet: ano | Telefonická podpora: ne | Live chat: ne | Pobočka v ČR: ne | Platby: platební karta, bankovní převod | PayPal: ano | Regulace: FCA, CySEC
- Doporučujeme začátečníkům i zkušeným
- Licencovaný broker + vysoká bezpečnost
- Obecně nízké poplatky
- 3 000+ aktiv včetně klasických akcií a CFD
- Můžete kopírovat zkušené investory (CopyTrader)
- Demo bez časového omezení
- Platforma eToro v českém jazyce
- Mobilní aplikace pro Android a iOS
- Vedení účtu pouze v dolarech
- Každý výběr za poplatek 5 dolarů
- Vyšší spready u kryptoměn
- Nenabízí akcie českých společností
Platforma eToro se v České republice těší velké oblibě. Jelikož je stránka přeložena do češtiny, je broker eToro vhodný také pro začínající investory.
K výběru máte 49 měnových párů, minimální vklad je 100 dolarů (od března 2023 byl zvýšen z původních 50 USD). Pro obchodování není nutné nic stahovat, protože všechno probíhá přes platformu eTora. Obchodovat lze na počítači nebo v mobilu v rámci aplikace.
Obchodníka eToro doporučujeme jak pro obchodování s forexem, tak pro akcie, komodity a jiné instrumenty. Nabídka zahrnuje také kryptoměny.
Pochvalu si zaslouží demo verze bez časového omezení a obecně nízké poplatky.
Recenze OvalX (ETX Capital) – Společnost OvalX přistoupila 6. Září 2023 k dobrovolné likvidaci.
Typ: STP/ECN | Měnové páry: 60+ | Minimální vklad: bez vkladu | Spread: od 0,6 pipu | Pákový efekt: až 1:30 | Otevření účtu: zdarma | Platformy: MetaTrader 4, TraderPro | Mobilní aplikace: ano | Čeština: ano | Demo účet: ano | Telefonická podpora: ano | Live chat: ano | Pobočka v ČR: ne | Platby: platební karta, bankovní převod | PayPal: ne | Regulace: ČNB, FCA
- Broker s dvacetiletou tradicí
- Ověřená platforma MetaTrader
- Žádné poplatky za výběr z účtu
- Více než 60 měnových párů
- Pokročilá mobilní aplikace
- Řada doplňkových informací pouze v angličtině
- Nepodporuje PayPal
OvalX (dříve ETX Capital) patří mezi nejstarší brokery na evropském trhu. Společnost vznikla v roce 2002 ve Velké Británii. Dvacetiletá historie svědčí o stabilitě a důvěryhodnosti. Obchodovat budete na platformě MetaTrader 4. Aplikaci si můžete stáhnout do počítače i mobilního telefonu. Samozřejmostí je velké množství statistik i automatické algoritmy pro nastavení obchodních rutin.
Forex broker OvalX nabízí přes 60 měnových párů. Účet otevřete zdarma, bez nutnosti minimálního vkladu. Spread začíná na 0,6 pipu. Méně zkušení obchodníci ocení neomezený demo účet nebo webové stránky se základními informacemi a tipy věnovanými forexovému trhu. Vše podstatné naleznete v češtině.
Bohužel řada doplňujících informací přeložena není. Musíte se smířit s anglickým textem. Totéž platí pro podporu.
Potěší absence poplatků za výběr finančních prostředků z obchodního účtu. Drobnou nepříjemností je pouze nepodpora PayPal plateb. OvalX podporuje kromě tradičního bankovního převodu a platby kartou také Skrill, Neteller či Sofort.
Srovnání 9 forex brokerů & CFD brokerů
| XTB | eToro | OvalX | Plus500 | FP Markets | Admirals | RoboMarkets | Saxo Bank | XM | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
|
|
|
 |
 |
 |
 |
 |
 |
|
| Typ | STP/ECN | MM | STP/ECN | MM | STP/ECN | STP | STP/ECN | MM/ECN | MM |
| Měnové páry | 48 | 49 | 60+ | 60+ | 60+ | 47 | 35 | 190 | 55+ |
| Spread | od 0,1 pipu | od 1 pipu | od 0,6 pipu | od 0,6 pipu | od 0 pipu | od 0 pipu | od 0 pipu | od 0,4 pipu | od 0,1 pipu |
| Pákový efekt | až 1:30 | až 1:30 | až 1:30 | až 1:30 | až 1:500 | až 1:30 | až 1:30 | až 1:30 | až 1:30 |
| Minimální vklad | bez omezení | 100 USD | 2 500 Kč | 100 USD | 1 000 Kč | 2 000 Kč | 2 000 EUR | 5 USD | |
| Platformy | xStation 5 | eToro aplikace | MetaTrader 4, TraderPro | Plus500 Trading software | MetaTrader 4, MetaTrader 5 | MetaTrader 4, MetaTrader 5 | MetaTrader 4, MetaTrader 5, R WebTrader | MetaTrader 4, SaxoTrader | MetaTrader 4, MetaTrader 5, XM WebTrader |
| Demo účet | ✔ (30 dní) | ✔ | ✔ (14 dní) | ✔ | ✔ (30 dní) | ✔ (30 dní) | ✔ (90 dní) | ✔ | ✔ |
| Mobilní aplikace | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Čeština | ✔ | ✔ | ✔ (částečná) | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Telefonická podpora | ✔ | × | ✔ | × | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | × |
| Live chat | ✔ | × | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ | ✔ |
| Pobočka v ČR | ✔ | × | × | × | × | × | × | ✔ | × |
| Sociální obchodování | × | ✔ | × | × | × | ✔ | ✔ | × | × |
| Platby | Platební karta, bankovní převod, PayPal | Platební karta, bankovní převod, PayPal | Platební karta, bankovní převod | Platební karta, bankovní převod, PayPal | Platební karta, bankovní převod | Platební karta, bankovní převod | Platební karta, bankovní převod, PayPal | Bankovní převod, PayPal | Platební karta, bankovní převod |
| Regulace | ČNB, FCA | FCA, CySEC | ČNB, FCA | ČNB, CySEC | ASIC, CySEC | CySEC | CySEC | ČNB, FCA | CySEC |
| Zjistit více |
Zjistit více |
Zjistit více |
Zjistit více |
Zjistit více |
Zjistit více |
Zjistit více |
Zjistit více |
Zjistit více |
|
76 % maloobchodních účtů CFD ztrácí peníze. |
-76 % maloobchodních účtů CFD ztrácí peníze. |
78 % maloobchodních účtů CFD ztrácí peníze. |
86 % maloobchodních účtů CFD ztrácí peníze. |
Investice s sebou nesou rizika. |
Investice s sebou nesou rizika. |
Investice s sebou nesou rizika. |
Investice s sebou nesou rizika. |
78 % maloobchodních účtů CFD ztrácí peníze. |
Jak vybrat forex brokera
Láká vás obchodování, ale nejste si jistí, kde a jak začít? Pomůže vám naše velké srovnání nejlepších brokerů. Nechybí tipy pro začátečníky ani obsáhlý slovníček pojmů
Co je forex?
Název forex vychází z anglického názvu Foreign Exchange, který můžeme přeložit jako směnárna. Prakticky jde o směny cizích měn. Často využívaná je také zkratka FX, případně alternativní názvy jako Forex Trading nebo Foreign Exchange Market.
Co je forex broker?
Broker funguje jako prostředník, který zajišťuje spojení s finančním trhem. Může jít o společnost i fyzickou osobu. Forex broker zajišťuje obchodování na forexových trzích. Za poplatek či spread provádí nákupy a prodeje dle přání svých klientů.
Jak to funguje?
Součástí forexového trhu se zjednodušeně řečeno stáváte pokaždé, když jedete na zahraniční dovolenou. Před cestou vyměníte tuzemské peníze za měnu platnou v cílové destinaci. Poměr výměny určuje směnný kurz. Ten se v průběhu času mění.
Z tohoto důvodu můžete po návratu z dovolené zpětnou směnou získat o něco méně nebo o něco více peněz, než jste původně počítali. Zda na směně vyděláte nebo proděláte záleží na pohybu směnného kurzu.
Forexové obchodování se zakládá na stejném principu. Vyberete dvojici měn a snažíte se odhadnou vývoj jejich kurzu. Na základě toho měny nakupujete nebo prodáváte. Pokud se trefíte, vyděláte, pokud ne, proděláte. Základní princip je velmi jednoduchý.
Výhody a nevýhody obchodování na forexovém trhu
Forexový trh láká na několik podstatných výhod, které jiné trhy nenabízí nebo v podstatně nižší míře. Obchodovat můžete 24 hodin denně, každý všední den v týdnu. Směny probíhají online, nejsou přímo svázány s žádnou burzou nebo jiným obchodním místem. Vzhledem k vysoké likviditě lze prodávat a nakupovat prakticky okamžitě. Peníze, které vyděláte, máte na účtu bez zbytečných průtahů.
Díky aplikacím, demo účtům a dalším nástrojům nevyžaduje vstup na trh mimořádné investice ani vysoký vstupní kapitál. Mnoho informací je k dispozici zdarma a dokonce v češtině. Finanční páka dává šanci na vysoký zisk i při nižším obchodním kapitálu.
Vstup na forexový trh je snadný. Navíc můžete vydělávat na rostoucích i klesajících měnách. Díky tomu forexové trhy daleko méně ovlivňují světové ekonomické krize či recese. Vše je ovšem vykoupeno mimořádně vysokou volatilitou. Mírou rizika.
Sílu měny, tedy směnný kurz, ovlivňují desítky faktorů. Jejich správné vyhodnocení vyžaduje zkušenosti, znalosti i trpělivost. Samozřejmostí je vhodně zvolená obchodní strategie. Ani kvalitní příprava však nezaručuje úspěch. Přírodní katastrofy, válečné konflikty či nečekané politické změny mohou přinést rychlé a naprosto nepředvídatelné pohyby hodnot.
Dvojsečný nástroj představuje finanční páka. Díky ní lehce znásobíte svůj vklad, takže i malý kapitál může přinést mimořádné zisky. Stejná rovnice však platí také opačně. Použijete finanční páku, obchod nevyjde a vaše ztráta je násobně vyšší než by odpovídalo vloženému kapitálu.
Nezkušení obchodníci při využívání finanční páky často doplatí na kognitivní zkreslení. Vnímají šanci na vysoký, znásobený, zisk, ale možnou ztrátu omezují pouze velikostí svého vkladu bez důsledného zvážení vlivu finanční páky.
- Mimořádná likvidita
- Obchodování 24/7
- Snadný vstup na trh
- Řada aplikací v češtině
- Demo účty a nástroje pro začátečníky
- Nízký vstupní kapitál
- Profit na rostoucím i klesajícím trhu
- Finanční páka (vysoký zisk)
- Vysoká volatilita (rizikovost)
- Finanční páka (vysoká ztráta)
- Vyžaduje schopnosti a zkušenosti
- Nutné stanovit kvalitní obchodní systém či plán
Forexové strategie
Existuje několik základních obchodních strategií. Investovat můžete v krátkodobém nebo dlouhodobém horizontu. Krátkodobé strategie využívají spíše náhlých a nestálých změn, zatímco dlouhodobé sází na strategické změny a stálé trendy.
- Růst ceny (long) – nákup měny s předpokladem jejího růstu.
- Pokles ceny (short) – prodej měny s předpokladem jejího poklesu.
- Poziční obchodování – nákup/prodej dle nastoleného trendu.
- Scalping – velmi rychlé obchodování s vysokým rizikem.
- Denní obchodování – strategie založená na predikci vývoje v následujícím dni.
- Strategie „kup a drž“ – dlouhodobá strategie, která se snaží vyhnut krátkodobým výkyvům.
Vysvětlení základních strategií na forexovém trhu
| Strategie | Popis a vysvětlení |
| Růst ceny (long) | Strategie spoléhající na růst ceny nepotřebuje dlouhé vysvětlování. Nakoupíte měnu u které předpokládáte posílení kurzu. Rozdíl mezi kurzem při nákupu a kurzem při prodeji, představuje váš zisk. |
| Pokles ceny (short) | Strategie založená na předpokládaném poklesu ceny je trochu složitější. Pokud jste přesvědčeni o poklesu kurzu vybrané měny, můžete si ji půjčit a okamžitě prodat. Jakmile měna poklesne, levně ji nakoupíte a půjčku splatíte. Rozdíl mezi prodejní a nákupní cenou tvoří váš zisk. |
| Poziční obchodování | Poziční obchodování je závislé na identifikaci dlouhodobějšího trendu. Jeho existence vám dovoluje spolehlivěji předvídat kurzové pohyby a následně výhodně spekulovat s poklesem nebo růstem měny. |
| Scalping | Scalping neboli minutové obchodování patří k nejrizikovějším forexovým strategiím. Měny držíte velmi krátkou dobu, doslova minuty. Spoléháte přitom na krátkodobou změnu kurzu ve váš prospěch. |
| Denní obchodování | Denní obchodování obvykle využívá hlubokou statistickou analýzu pro předpověď změn kurzu v nejbližších hodinách či dnech. Statistika se opírá především o technické indikátory založené na srovnávání současných a historických dat. |
| Strategie „kup a drž“ | Strategie „kup a drž“ se vyhýbá všem krátkodobým výkyvům a spoléhá především na trvalé trendy. Předpokládá prodej nakoupené měny až po několika letech. Riziko představuje nejistota dlouhodobých předpovědí. |
Finanční páka
Díky finanční páce lze jednoduše znásobit vlastní investici, tedy i případný zisk. Platí to také naopak. Stejně jako zisk se násobí i případná ztráta.
Chcete o finanční páce vědět více? Přečtěte si oddíl pákový efekt a jeho (ne)výhody v našich typech jak vybrat brokera.
Hlavní měny
Princip fungování forexového trhu spočívá v neustálé konverzi jedné měny za jinou. Obchoduje se s měnovými páry. Přirozeně jsou některé oblíbenější než jiné. Forexový trh dělí měnové páry do tří skupin. Na měny hlavní, křížové a exotické.
První měna v páru se nazývá základní měna, druhá se označuje za vedlejší měnu. Například v páru USD/EUR je dolar základní měna a euro vedlejší měna.
Přehled měnových párů na forexovém trhu
| Měnové páry | Popis a vysvětlení |
| Hlavní | Vždy obsahují dolar doplněný jednou ze sedmi hlavních světových měn – eurem, britskou librou, japonským jenem, švýcarským frankem, případně kanadským, australským nebo novozélandským dolarem. |
| Křížové | Všechny měnové páry, které neobsahují americký dolar. |
| Exotické | Americký dolar ve spojení s libovolnou měnou, která nepatří mezi hlavní. |
Poplatky, daně a provize
Broker si obvykle účtuje provizi z obchodu, tzv. spread. Spread je rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou. Standardně se určuje v pipech. Pip je desetitisícina základní hodnoty. Například v měnovém páru EUR/USD, kde bude nákupní cena 1,0817 a prodejní 1,0816, činí spread 0,0001, tedy 1 pip.
Většina brokerů zavedla poplatek za dlouhodobou neaktivitu. Obvykle hrozí, pokud se několik měsíců (nejčastěji 12) nepřihlásíte do svého účtu. Poměrně běžné jsou fixní poplatky za výběr, případně vložení finančních prostředků na účet ze kterého obchodujete. Zpoplatněny bývají také různé bonusové či nadstandardní služby. Pravidla a poplatky se liší u každého forexového brokera. Vyplatí se detailně prostudovat podmínky. Pomohou vám ušetřit.
Samozřejmě nesmíte zapomenout své zisky zdanit dle platných daňových zákonů.
Kolik peněz do začátku?
Brokeři obvykle vyžadují vstupní vklad ve výši maximálně několik tisíc korun nebo desítek dolarů. Mějte ovšem na paměti, že nízké vstupní částky se přímo odráží v nízkých reálných výnosech. Pokud chcete na forexovém trhu skutečně vydělávat, musíte uvažovat o minimálním vkladu v řádu stovek tisíc korun.
Snaha o vysoký zisk při minimálním vkladu obvykle vede k velmi rizikovým spekulacím, které mají pouze mizivou šanci na úspěch.
Pokud chcete obchodovat v korunách, ujistěte se, že broker měnu podporuje. Řada brokerů nabízí pouze vybrané měnové páry a české koruny mezi ně nemusí automaticky patřit.
Pokud s obchodováním začínáte, věnujte pozornost minimální velikosti transakce, kterou můžete uskutečnit. Vyhnete se tak nečekaným překvapením.
Zkušenosti s forexem
Hodnotit forexový trh není snadné. Názory uživatelů obvykle odráží jejich úspěchy či neúspěchy a nebývají zcela objektivní. Někteří považují forex za vynikající investiční příležitost dostupnou i malým a začínajícím obchodníkům, pro jiné jde o loterii srovnatelnou s hazardními hrami.
Faktem je, že forexové obchodování nelze považovat za běžnou investici. Nepřináší žádný pasivní příjem v podobě úroků či dividend. Správné však není ani srovnání s hazardní hrou. Přes nezanedbatelný prvek náhody se forexové trhy řídí jistými pravidly. Analýzou dat, znalostmi či vhodnou strategií lze šanci na úspěch významně zvýšit.
Kdo na forexu vydělává? Především velké společnosti. Mají dostatek prostředků pro důkladné analýzy dat i hodnocení rizik. Navíc spolupracují se zkušenými obchodníky. Malý investor se prosazuje obtížně. Pokud ve forexu vidíte snadný a rychlý zisk, raději se mu obloukem vyhněte.
Forex je zajímavá příležitost především pro ty, kteří se chtějí vzdělávat ve finančních oborech a dokáží se smířit s proměnlivými výdělky.
Není broker jako broker
Existují tři základní typy brokerů. Liší se dle nástrojů, které používají k vyplnění obchodních žádostí přicházejících od klientů. Často narazíte na termíny Dealing Desk (DD) broker nebo No Dealing Desk (NDD) broker.
Dealing Desk broker vydělá, když klienti prodělají a naopak. No Dealing Desk broker je spíše prostředníkem, který získává provizi z uskutečněných obchodů. Rozlišení DD a NDD brokerů není vždy jednoduché. Různí zprostředkovatelé mohou pozici brokera zdánlivě i fakticky měnit.
Přehled brokerů
| Broker | Popis a vysvětlení |
| MM (Market Maker) | Brokeři tvořící trh. Uskutečňují obchody zadané klienty a vytváří tím jejich protipóly. Peníze vydělávají ze spreadů, případně poskytováním likvidity. Spadají mezi DD brokery. |
| STP (Straight To Processing) | Brokeři spolupracující s různými velkými finančními subjekty s cílem vyhledat protistranu k uskutečnění obchodu. Pokud například prodáváte, snahou STP brokera je s pomocí zprostředkovatele najít jiného obchodníka, který za stejnou cenu nakupuje. Patří mezi NDD brokery. |
| ECN (Electronic Communications Network) | Další zástupce NDD brokerů, který se velmi podobá STP. Dokáží však vybrané obchodníky spojit přímo, bez potřeby prostředníka. |
Omezené riziko
Vzhledem k vysokému riziku na forexovém trhu podléhá obchodování poměrně přísné regulaci a kontrole. Evropští brokeři například nemohou běžným obchodníkům nabízet vyšší finanční páku než 1:30.
V roce 2018 také vstoupilo v platnost evropské nařízení ESMA, které zajišťuje ochranu proti negativnímu zůstatku na účtu. Jinými slovy, maximální ztráta se rovná výši vašeho vloženého kapitálu. Nehrozí tedy nutnost uhradit dluhy, které převýší původní vklad.
Riziko investic na forexovém trhu dokládá statistika. Přes 70 % (a klidně i více) obchodníků končí ve ztrátě.
Zabezpečení
Ověření a licencovaní brokeři musí splňovat přísné legislativní normy, včetně ochrany osobních údajů. Zabezpečení účtů, průběh obchodů a zacházení s penězi je srovnatelné s běžnými bankami. Pokud nebudete nakládat lehkovážně se svými údaji, nemusíte se bát odcizení účtu ani krádeže vložených finančních prostředků. Peníze ztratíte pouze vlastní špatnou investicí.
Není bohužel zcela vyloučeno, že na trh pronikne podezřelý nebo podvodný broker. Pokud plánujete využít služeb nového či méně známého brokera, důkladně si ověřte jeho licenci, případně věřte našemu výběru nejlepších forex brokerů na trhu.
Slovník tradera
Výše jsme si vysvětlili některé základní pojmy, se kterými se potkáte nejen na forexovém trhu. Další frekventované výrazy si připomeneme v tabulce. Není v našich silách vypsat úplně všechny. Z těch základních jsme ale (snad) na žádný nezapomněli.
| Pojem | Význam |
|---|---|
| API | API (Application Programming Interface) je rozhraní, v jehož rámci může investor vytvářet obchodní strategie. API můžete nalézt na úrovni operačního systému, programů nebo na úrovni webových služeb. |
| Bod a pip | Pip zastupuje jednotku, podle které měříme cenový pohyb finančního instrumentu. Na číselné hodnotě instrumentu zastupuje pip čtvrté desetinné místo. Páté desetinné místo představuje desetinu pipu. Tyto desetiny nazýváme body, tj. nejmenší možná změna ceny instrumentu. 10 bodů = 1 pip. |
| Finanční derivát | Finanční deriváty jsou instrumenty, jejichž hodnotu definuje kontrakt mezi dvěma nebo více stranami. Hodnota je odvozena od hodnoty podkladového aktiva. Při této formě obchodu dochází ke zpoždění mezi obchodem a plněním. Mluvíme o formě termínovaného obchodu. Finanční deriváty zahrnují futures, warranty, forwardy, swapy, opce, cenné papíry. |
| Forex | Název forex (FX) je odvozen ze spojení foreign exchange (cizí měna). Mluvíme o obchodování s cizími měnami, tzv. forex trading, na globální decentralizovaném trhu. |
| Hedging | Hedging zjednodušeně znamená zmírňování rizika, zabezpečení. Jedná se o strategii řízení hrozících rizik. Hedgováním na akciovém trhu vyrovnáme ztráty našich investic tím, že zaujmeme opačné postavení ve stejných aktivech. Pokud dojde k nevítanému vývoji ceny, hedging umožní snížit ztrátu. Údělem techniky tedy není generovat zisk. |
| Indexy | Burzovní index je soubor akcií v jednom celku/balíčku. Mohou představovat největší akcie dané burzy, akcie ze stejného sektoru aj. Také zvaný akciový index je ukazatel, podle něhož můžeme zjistit výkonnost trhu. Burzovní index je pouze statistický údaj, proto s ním nelze obchodovat. Indexy však lze zhodnotit nejčastěji formou ETF, futures a opcí. Nejznámější burzovní indexy zastupují S&P 500 index, Nasdaq 100 index, DAX index a další. |
| CFD kontrakty | CFD znamená Contract For Difference, tedy kontrakt pro vyrovnání rozdílů. Jedná se o smlouvu mezi dvěma stranami: nakupujícím a prodávajícím. Prodávající musí zaplatit kupujícímu rozdíl mezi aktuální cenou daného aktiva a cenou aktiva při uzavření smlouvy. CFD trading je vhodný pro krátkodobé investování. Jde o takovou spekulaci o vývoji na finančních trzích. Můžete vydělat jak na růstu ceny, tak na jejím poklesu. |
| Komodity | Komodity jsou zlato, ropa, zemní plyn, měď, káva, kobalt a další. Komodity jsou rozděleny do všemožných kategorií dle typu: energie, zemědělství, kovy, chemické prvky. |
| Kryptoměny | Ještě před nedávnem na ně bylo pohlíženo jako na čistou spekulaci. Většina z nich i nadále sice zůstává (zejména tzv. altcoiny), ovšem takový Bitcoin je již uznáván mnohými bankovními sektory a společnosti, u kterých můžete kryptoměnou platit. |
| Long pozice | Neboli nákupní pozici kupuje investor v případě, kdy očekává vzestup ceny finančního instrumentu. Při nákupu tedy očekává zhodnocení svých financí. |
| Marže | Při obchodování forexu a CFD představuje marže určitou částku vynaloženou na otevření obchodu. Marže přitom není nákladem, ani poplatkem. |
| Měnový pár | Měnový pár se skládá ze dvou měn obchodovaných na devizovém nebo forexovém trhu. Příkladem mohou být eura a americké dolary EUR/USD, americké dolary versus britské libry USD/GBP a spousta dalších párů. Princip měnového páru vychází ze skutečnosti, že při nákupu jedné měny zároveň prodáváte druhou. |
| Scalping | Tzv. skalpování patří mezi techniky vhodné pro krátkodobé investování. Investor, který na scalping sází, vychází z tvrzení, že generování menších zisků je jednodušší cesta pro získání velkého zisku. Scalper tak denně může učinit desítky až stovky obchodů. |
| Short pozice | Short pozice (zkráceně short) znamená odhad investora o poklesu ceny určitého aktiva. Častokrát se investor uchýlí ke shortu, cena podkladového aktiva klesne a investor znovu nakoupí. |
| Spread | Název spread byste měli znát, pokud uvažujete o obchodování na forexu. Spread je základní termín, jenž představuje rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou instrumentu. Tento rozdíl se měří v pipech a bodech, viz. termíny výše. Čím je spread nižší, tím nižší jsou i náklady na obchodování. Pro broker je spread jedním z hlavních zdrojů příjmů společně s provizí. |
| Stop Loss | Zastavení ztrát je výborná funkce, která plní investorův pokyn uzavřít pozici na určité hodnotě/poklesu. Není proto možné přijít o více peněz, než byste si mohli dopředu spočítat. |
| Stop out | Stop out je ochranné opatření každého obchodníka, který jeho aplikací řídí hrozící rizika. Funkce stop out je aktivována poté, jakmile marže klesne pod poloviční hranici 50 %. Tohle je další alternativa po stop lossu. |
| Supporty a rezistence | Zkráceně (S/R). Zatímco support zastavuje propad ceny pod určitou hladinu, rezistence zastavuje růst ceny nad určitou úroveň. Jedná se o klíčové úrovně pro technickou analýzu. |
| Swingové obchodování | Swingové obchodování je založeno na obchodování delších pohybů. Obvykle přes noc a déle něž jeden den. Swingové chování je někde uprostřed mezi intradenním obchodování (investor nedrží pozice přes noc) a dlouhodobým investováním, kdy investor drží pozici klidně měsíce či roky. |
| Technická analýza | Technickou analýzou můžete vyhodnocovat a předpovídat cenový vývoj instrumentů. Technická analýza je specifická tím, že prakticky vychází pouze z grafu. Dost možná právě proto si na ni troufají i lidé, kteří problematice příliš nerozumí. Typicky jsou to kanály o kryptoměnách honících sledovanost. |
| Volatilita | Volatilita (tohle slovo se netýká pouze finančnictví) znamená vysokou nejistotu a rizika ve vývoji ceny finančního instrumentu. Skvělým příkladem jsou zase kryptoměny, kdy se jejich hodnota může během týdne znásobit, ovšem během jediného dne může spadnout na samé dno. |
| Čekající pokyny | Znamená elektronický příkaz na investorském účtu, který se uskuteční při určité změně: například při snížení ceny, zvýšení ceny atd. Mezi čekající pokyny lze zařadit Stop Loss, Buy Stop, Sell Stop a jiné finanční prvky. |
Tipy pro nováčky na forexovém trhu
1. Informace
Základem úspěchu jsou znalosti. Věnujte čas studiu, využívejte široké nabídky seminářů a věnujte pozornost zkušenostem profesionálních obchodníků. Abyste mohli úspěšně investovat, měli byste chápat princip trhu i způsob tvorby směnných kurzů.
2. Trpělivost a opatrnost
Nečekejte okamžitý úspěch bez jakékoli práce. Buďte opatrní a trpěliví. Na začátku obchodujte jen menší částky. Nemějte přehnaná očekávání. Nejprve potřebujete získat zkušenosti. Investice s vidinou rychlého a snadného výdělku obvykle vede k pravému opaku.
3. Jazyk
Pokud dobře neovládáte angličtinu, ujistěte se, že vámi vybraná obchodní platforma nabízí češtinu. Totéž platí pro telefonickou či e-mailovou podporu. Český překlad obchodních aplikací je dnes běžný, plnohodnotná česká podpora ovšem ne.
4. Vyberte správného brokera
Brokera si vybírejte pečlivě a rozvážně. Nenechte se okamžitě zlákat líbivou reklamou. Buďte k brokerské společnosti nedůvěřiví a nezapomeňte zkontrolovat platnost i rozsah licence. Mezi nejlepší počítáme XTB, eToro a Degiro.
5. Neúspěch patří k obchodu
Připravte se na možné špatné obchody. Realistické vyhodnocení rizik (tzv. risk management) je pevnou součástí dobré obchodní strategie. Současně pomáhá zmírnit možný přehnaný strach z neúspěchu. Úspěšný obchodník musí umět v rozumné míře riskovat.
6. Buďte objektivní
Dobrý obchodník se učí ze svých chyb. Platí to nejen pro obchody na forexovém trhu. Přiznejte si vlastní chybu. Naučte se ovládat a nedělat unáhlená rozhodnutí pod vlivem stresu nebo momentální nálady.
7. Za zkoušku nic nedáte
Vyzkoušejte si obchodování nanečisto pomocí demo účtů. Jsou zdarma a bez rizika. Sice nevyděláte žádné reálné peníze, ale získáte mnoho informací a podnětů k rozhodnutí, zda začít na forexovém trhu prodávat a nakupovat doopravdy.
Stále oblíbenějším nástrojem je kopírování obchodů zkušenějšího obchodníka. Hodí se především v začátcích. (To umí např. platforma eToro funkcí CopyTrader.) Mějte však stále na paměti, že i zkušení profesionálové mohou dělat (a dělají) fatální chyby.
Diskuse u článku