Recenze Patria Finance

Česká společnost Patria Finance zaujme nabídkou investic i nadstandardní podporou. Díky silnému zázemí a mnohaletému stabilnímu působení na českém trhu se nemusíte bát ani dlouhodobých investic. Platformu, investiční možnosti či systém poplatků vám představíme v podrobné recenzi.

Hodnocení brokera Patria Finance

Základní informace a historie Patria Finance

Patria finance je česká společnost, která nabízí investiční služby od roku 1994. Sídlí v Praze a patří mezi nejstarší české brokery. V současnosti spravuje majetek asi 30 tisíc klientů v celkové výši necelých 37 miliard korun.

Společnost je součástí širší skupiny Patria. Kromě Patria Finance zahrnuje ještě Patria Corporate Finance a Patria investiční společnost. Patria Corporate Finance poskytuje poradenské služby v rámci kapitálových trhů a podnikového finančnictví. Patria investiční společnost se zabývá správou nemovitostních fondů.

Celá skupina Patria spadá pod mezinárodní finanční skupiny KBC Groub N.V. řízené belgickou KBC Bank N.V. Zaměřuje se na finanční sektor a bankovní služby v Belgii, Česku, Slovensku, Maďarsku a Bulharsku. Součástí skupiny je mimo jiné také ČSOB. Díky více než 11 milionům klientů patří mezi největší finanční instituce v regionu střední a východní Evropy.

Demo účet Patria Finance

Demo účet máte k dispozici zdarma. Zkoušet jej můžete 30 dní. Získáte 500 tisíc Kč, 10 tisíc eur a 10 tisíc dolarů, které lze libovolně investovat. Finanční prostředky i obchody jsou samozřejmě pouze simulované. Nemusíte se obávat žádných finančních postihů v případě neúspěšné investice. Veškeré výnosy či ztráty však vychází z reálných dat a odpovídají finančním výsledkům při reálné investici.

Založení zkušebního účtu zabere minimum času. Stačí vyplnit kontaktní údaje v jednoduchém online formuláři. Automatický systém následně zašle na zadaný e-mail přihlašovací údaje. Prostředí je kompletně v češtině. Případné potíže můžete řešit s českou podporou.

Možnosti a nabídka obchodování

Nabídka instrumentů je velmi široká. Zahrnuje akcie, fondy a ETF, komodity, dluhopisy, deriváty i investiční certifikáty. Obchodovat můžete na všech významných burzách v Evropě či Severní Americe.

• Akcie – nabídka akcií zahrnuje více než 30 evropských a amerických burz, včetně pražské burzy.
• Fondy a ETF – investovat můžete do několika stovek podílových fondů velkých investičních společností. ETF lze filtrovat dle indexu, ekonomického zaměření i geografické oblasti.
• Komodity (ETC) – na komoditním trhu obchodujete pomocí ETC. ETC jsou instrumenty podobné akciím, které sledují cenové pohyby vybrané komodity.
• Dluhopisy – vybírat můžete nejen ze státních, ale také korporátních dluhopisů českých i zahraničních společností.
• Deriváty – instrumenty určené především zkušeným investorům. Obchodovat lze s více než 150 tisíci pákových certifikátů nebo 300 tisíci warrantů.
• Investiční certifikáty – seznam certifikátů přesahuje 400 tisíc položek. Zahrnuje i nabídky celosvětově úspěšných bank Citigroup, Goldman Sachs nebo Deutsche Bank.

Ve výčtu investičních možností chybí forex. Obchodování s měnovými páry Patria Finance nabízela do roku 2017 v rámci Patria Forex. Dnes je služba neaktivní. Částečně může forexové obchodování suplovat možnost konvertování měn v rámci investičního účtu, ovšem nedává to příliš velký smysl. Pokud chcete zkusit svůj obchodní talent ve světě měnových kurzů, raději zvolte specializovaného forex brokera.

Obchodní platforma

Své investice kontrolujete pomocí webového rozhraní WebTrader nebo s pomocí mobilní aplikace MobileTrader (Android, iOS). Automatické investování umožňuje aplikace Indigo. Ovládat ji můžete za pomoci prohlížeče nebo mobilní aplikace.

Založení obchodního účtu je standardní. Zahrnuje zadání osobních údajů a ověření totožnosti pomocí osobních dokladů, případně bankovní identity. Účet lze založit také osobně na kterékoli pobočce ČSOB.

• WebTrader
• MobileTrader
• Indigo

WebTrader

Webová investiční aplikace je přehledná a jednoduchá na ovládání. Vyzkoušet ji můžete také v rámci demo účtu. Kromě základních operací a informací nabízí i pokročilé grafy, včetně technických indikátorů nebo indexových srovnání. Nechybí ani užitečné odkazy s detaily nakupovaných aktiv či novinkami ze světa investic.

Smířit se musíte pouze se starším designem. Máte například omezené možnosti přizpůsobit si vzhled oken nebo jejich velikost. Chybí tmavý režim a nepotěší ani menší rozměry ovládacích ikon. Prostředí zatím není zcela optimalizované pro moderní širokoúhlé monitory s vysokým rozlišením.

Celkově si WebTrader zaslouží spíše pozitivní hodnocení. Technická úroveň zásadně neovlivňuje využití platformy při investování. Začínající obchodníci ocení intuitivní ovládání, zkušenější investoři zase pokročilé analytické techniky. Zejména dlouhodobí investoři, kteří neplánuji upravovat portfolio na denní bázi, nebudou mít mnoho důvodů k nespokojenosti.

MobileTrader

Aplikace je moderní, přehledná a bez výraznějších funkčních omezení. Umožňuje nejen sledovat vytvořené portfolio, ale též prodávat nebo nakupovat finanční instrumenty či sledovat vybrané tituly. Může zcela zastoupit webové rozhraní. Podporuje i demo účet.

Samozřejmostí je vysoký stupeň zabezpečení. MobileTrader nejen podporuje přihlášení pomocí otisku prstu či sken obličeje prostřednictvím Face ID, ale nechybí ani podpora mobilního klíče. Dokážete s ním nahradit ověřovací SMS nutné pro potvrzení obchodu či finančního příkazu.

Indigo

Jednoduchá cesta k plně automatickému investování. Vše za vás vyřeší naprogramované algoritmy. Nemusíte sestavovat portfolio nebo sami řešit nákupy finančních instrumentů. Stačí pouze zadat investiční cíl.

Systém podporuje jednorázové i pravidelné investování s částkami od 100 Kč. Vložené prostředky si můžete kdykoli vybrat. Poplatek je pouze jeden. Poskytovatel si strhne 1 % z investovaného majetku ročně.

Poplatky za vklad a výběr

Vklady i výběry jsou zdarma, pokud transakci uskutečníte v České republice v korunách. Převody v eurech jsou zdarma pouze pro klienty ČSOB. Platby či výplaty na účty jiných bank stojí 1 euro. Pokud chcete využít jiné měny, případně se nacházíte mimo SEPA, připravte se na poplatek 180 Kč za vklad a 280 Kč za výběr. Majitelé ČSOB účtu však mohou využít slevu, díky které mají vklad vždy zdarma a poplatek za výběr snížený na 50 Kč.

• Vklad v korunách z České republiky z libovolného účtu – zdarma
• Vklad v korunách mimo Českou republiku z účtu ČSOB – zdarma
• Vklad v korunách mimo Českou republiku z účtu mimo ČSOB – 180 Kč
• Vklad v eurech (SEPA) z účtu ČSOB – zdarma
• Vklad v eurech (SEPA) z účtu mimo ČSOB – 1 euro
• Vklad v dolarech z účtu ČSOB – zdarma
• Vklad v dolarech z účtu mimo ČSOB – 180 Kč

• Výběr v korunách z České republiky na libovolný účet – zdarma
• Výběr v korunách mimo Českou republiku na účet ČSOB – 50 Kč
• Výběr v korunách mimo Českou republiku na účet mimo ČSOB – 280 Kč
• Výběr v eurech (SEPA) na účet ČSOB – zdarma
• Výběr v eurech (SEPA) na účet mimo ČSOB – 1 euro
• Výběr v dolarech na účet ČSOB – 50 Kč
• Výběr v dolarech na účet mimo ČSOB – 280 Kč

Poplatky při obchodování

Sazebník poplatků je poměrně obsáhlý. Stáhnout si jej můžete přímo v prostředí obchodní platformy. Sumy závisí na typu instrumentu, objemu finančních prostředků i způsobu zadání transakce. Nejnižší sazby má samozřejmě internetové obchodování pomocí investiční platformy či aplikace, naopak nejvyšší tarify souvisí s využitím osobního makléře.

Zákaznická podpora a vzdělávání

Zákaznická podpora patří mezi brokery působícími na českém trhu k těm nejkvalitnějším. Kromě e-mailu a online chatu máte k dispozici českou infolinku nebo možnost osobního setkání s investičním poradcem.

Začínající investoři ocení školu investora. Zahrnuje řadu vzdělávacích videí, textů i online kurzů, které vás seznámí se základy investování. Nechybí ani tipy na doporučenou literaturu věnovanou investicím či aktuální zpravodajství doplněné analýzou zkušených makléřů.

Bezpečnost a investiční riziko

Patria Finance vlastní licenci ČNB pro obchodníka s cennými papíry. Veškeré finanční prostředky investorů jsou oddělené od vlastních prostředků brokera. Účetnictví společnosti prochází pravidelnou kontrolou. Výroční zprávy naleznete na oficiálním webu.

Systém pro odškodnění investorů zajišťuje odškodnění 90 % čisté ztráty v případě provozní či účetní chyby na straně platformy. Odškodné zahrnuje i bankrot společnosti. Maximální výše odškodného činí 20 000 euro.

Charakteristika brokera Patria Fiance