Recenze Trading 212 – zkušenosti, hodnocení a poplatky

Trading 212 se prezentuje jako fintech, který boří omezení tradiční brokerů. Láká minimálními poplatky i pokročilou mobilní aplikací. Nabízí jednoduchou a chytrou správu obchodů. Co mohou čekat čeští uživatelé? V naší podrobné recenzi zhodnotíme nabídku instrumentů, možnosti platformy i fungování zákaznické podpory.

Hodnocení brokera Trading 212

Základní informace o Trading 212

Finanční společnost Trading 212 začala nabízet své služby v roce 2004 v Bulharsku. Dnes sídlí ve Velké Británii a podléhá zde britskému regulátorovi FCA (Financial Conduct Authority). Obchodovat můžete s akciemi, ETF, měnovými páry, indexy, kryptoměnami i komoditami.

Aplikaci využívá přes 1,5 milionu klientů. Celková hodnota aktiv přesahuje 3,5 miliardy eur. Trading 212 patří k celosvětově nejoblíbenějším investičním platformám. Uživatelé oceňují především minimum poplatků, široké portfolio instrumentů i přehledné a intuitivní ovládání.

Bohužel nepodporuje češtinu. Pokud je pro vás cizí jazyk překážkou, jako alternativu doporučujeme brokera XTB.

Demo účet Trading 212

Vyzkoušet své investiční znalosti či možnosti platformy umožňuje cvičný účet. Funguje podobně jako běžný účet, jen peníze jsou simulované. Nemusíte se bát žádné ztráty. Obchodovat lze se všemi nabízenými komoditami. Na všech dostupných trzích. Demo aplikace pracuje s reálnými daty, takže výsledky vašich spekulací jsou stejné, jako v případě transakcí s reálnými penězi.

Přístup k demo účtu ovšem získáte až po řádné registraci. Trading 212 bohužel neumožňuje předem platformu vyzkoušet a kompletní registraci provést později. Prakticky tak využijete zkušební účet především pro seznámení se s ovládáním. Později se hodí k ověření obchodních strategií.

S čím lze na Trading 212 obchodovat

Bohatá nabídka trhů zahrnuje forex, akcie, komodity nebo indexy. Nově jsou k dispozici také kryptoměny. Počet instrumentů přesahuje 7 000. Základní charakteristiku trhů a komplexní přehled nástrojů nabízí oficiální stránky Trading 212.  Nenechte se zaskočit rozdělením portálu do dvou sekcí. Trading 212 Invest umožňuje obchodovat s akciemi a ETF při minimálních poplatcích, Trading 212 CFD naproti tomu nabízí kompletní portfolio, včetně podpory finanční páky, ovšem za cenu vyšších poplatků.

• Forex – nabídka čítá desítky měnových párů rozdělených do tří hlavních kategorií. Mezi nejoblíbenější patří EUR/USD, GBP/USD, GBP/UER, USD/JPY nebo AUD/USD. Spread je spíše vyšší, obvykle výrazně přesahuje 1 pip.
• Indexy – vybírat můžete mezi 22 indexy. Nechybí populární S&P 500, Nasdaq či DAX.
• Akcie – nabídka akcií zahrnuje tisíce firem z celého světa. České společnosti bohužel chybí.
• Komodity – komoditní trh se zaměřuje na kovy, energie a vybrané zemědělské produkty.
• Kryptoměny – nabídka nově zahrnuje nejoblíbenější kryptoměny jako bitcoin nebo ethereum.

Obchodování na forexovém trhu

Forexový trh zahrnuje několik desítek měnových párů. Nejnižší spread začíná na hodnotě 0,55 pipu, nejoblíbenější páry však přesahují 1,5 pipu. Finanční páka je omezená evropskou regulací. Hlavní měnové páry můžete navýšit v poměru až 1:30, vedlejší v poměru 1:20.

Transakce podporuje pouze účet Trading 212 CFD. Platforma nabízí pokročilé grafy, včetně analytických nástrojů. Nechybí například Fibonacciho retracement. Využívá přirozené tendence trhů vrátit se po velkém výkyvu zpět do základní úrovně. Fibonacciho analýza pomáhá stanovit hladiny podpory a rezistence, tedy místa, kde dojde k obratu silného negativního či pozitivního vývoje. Spravovat účty můžete pomocí webového prohlížeče nebo mobilní aplikace.

Obchodní platforma Trading 212

Obchodní platforma využívá přehledný minimalistický design. Díky jednoduchému a intuitivnímu ovládání patří Trading 212 k nejoblíbenějším investičním společnostem. Účet ovládáte přes webové rozhraní nebo mobilní aplikací. Vzhled ani funkčnost se výrazně neliší. Nemusíte si zvykat na odlišná prostředí. Nevýhodou může být absence české lokalizace.

Začínající obchodníci ocení automatické investování, kdy tvorbu portfolia provádí samotný broker. Nechybí ani moderní systém podpory sociálního obchodování. Umožňuje korigovat či přímo kopírovat investiční diagramy dle jiných uživatelů.

Design a ovládání

Ve srovnání s rozšířeným obchodním softwarem MetaTrader jsou možnosti platformy Trading 212 poněkud chudší. Rozdíly však poznají především profesionální investoři. Nechybí žádný ze základních nástrojů, včetně automatického obchodování po dosažení nastaveného limitu. Samozřejmostí jsou také rozmanité analytické nástroje.

Zobrazení se podobá moderním webovým stránkám. Velké centrální okno zobrazuje grafy a podstatné informace o vybraném instrumentu. V záhlaví naleznete analytické a zobrazovací nástroje, zápatí udává obchodní detaily. V levé části obrazovky vybíráte finanční instrumenty. Zcela vlevo naleznete hlavní menu s možností vyhledávání nebo přehledem aktuálních informací ze světa obchodu a financí. Pravý sloupec uvádí detaily vybraného instrumentu.

Nákupy či prodej provedete pomocí jasně vyznačených tlačítek. Po stisknutí se zobrazí okno s nastavením parametrů obchodu. Na závěr si transakci zkontrolujete v celkovém souhrnu. Zahrnuje také případné poplatky. Pokud je vše v pořádku, stačí přehled potvrdit a obchod reálně uskutečnit.

Registrace a ověření identity

Registrace není složitá, vyžaduje však čas a kopie osobních dokladů pro jednoznačné ověření identity. Nejprve zadáte jméno, datum narození a kontaktní údaje, následně nastavíte parametry účtu a také vyplníte jednoduchý investiční dotazník. Závěrečný proces ověření totožnosti je nejsložitější. V případě registrace pomocí aplikace musíte vyfotografovat občanský průkaz a sami sebe. Ověření pomocí webového rozhraní vyžaduje kopii jednoho osobního dokladu a jednoho platebního dokladu pro ověření adresy. Například výpisu z banky nebo faktury za platbu energií.

Při zakládání účtu si zvolíte, zda chcete využívat Trading 212 Invest pro obchodování s akciemi a ETF při minimálních poplatcích nebo Trading 212 CFD s nabídkou kompletního portfolia, včetně podpory finanční páky. Výběr je především administrativní krok, později můžete přes svůj účet jednoduše spravovat obě varianty.

Ověření totožnosti je povinný krok vyžadovaný evropskou legislativou. Legálně se mu nevyhnete. Brání vytváření falešných účtů a podvodům souvisejících s krádeží identity. Nemusíte mít strach o své soukromí. Osobní údaje jsou pečlivě chráněny proti zneužití.

V souladu s evropskými normami jsou prostředky klientů odděleny od prostředků společnosti a navíc jsou účty klientů pojištěny kompenzačním fondem ICF do výše 20 tisíc euro pro případ bankrotu brokera.

Průběh registrace

• Vložení základních osobních údajů (jméno, věk, kontaktní údaje);
• nastavení parametrů účtu (měna, přihlašovací údaje);
• vyplnění investičního dotazníku;
• a ověření totožnosti (kopie osobních dokladů).

Poplatky za vklad a výběr

Založení účtu na Trading 212 je zdarma. Dílčí poplatky se liší dle zvolené obchodní platformy. Trading 212 Invest nezpoplatňuje vklady ani výběry z účtu uskutečněné pomocí bankovního převodu. Vklady pomocí Google Pay, Apple Pay nebo jiných elektronických peněženek jsou osvobozeny od poplatků dokud součet vložených částek nepřekročí 2 tisíce euro. Poté činí poplatek 0,7 % z vložné částky. Dále si společnost účtuje pouze 0,15 % poplatek za převody měn a samozřejmě spread.

Platforma Trading 212 CFD má vklad i výběr finančních prostředků vždy zdarma. Připravte se ovšem na vyšší poplatek za převod měn, který činí 0,5 % z převáděné částky. Marže u hlavních měnových párů dosahuje 3,33 % a 5 % u ostatních měnových párů. Akcie jsou zpoplatněny 20 % a indexy 5 % v případě základních indexů nebo 10 % ve všech ostatních případech.

Minimální vklad v případě Trading 212 Invest činí 30 Kč nebo 1 euro. Stejné částky tvoří minimální limit pro výběr. Varianta Trading 212 CFD zvyšuje nejmenší vklad na 200 Kč nebo 10 eur.

Přesné marže a spready na jednotlivých trzích se přirozeně časem mění. Aktualizovaný přehled naleznete na webových stránkách Trading 212 nebo přímo na obchodní platformě. Uvádí se také při nákupu jednotlivých finančních instrumentů.

Poplatky Trading 212 Invest (akcie, ETF)

• Založení a vedení účtu – zdarma
• Vklad bankovním převodem – zdarma
• Vklad elektronickou peněženkou/platební kartou – zdarma do celkové sumy 2 tisíce euro, poté 0,7 %
• Výběr finančních prostředků – zdarma
• Poplatek za převod měn – 0,15 %

Poplatky Trading 212 CFD (vše, včetně finanční páky)

• Založení a vedení účtu – zdarma
• Vklad na účet – zdarma
• Výběr finančních prostředků – zdarma
• Poplatek za převod měn – 0,5 %
• Forex – 3,33 % (hlavní měnové páry), 5 % (ostatní měnové páry)
• Komodity – 10 %, zlato 5 %
• Akcie – 20 %
• Indexy – 5 % (hlavní indexy), 10 % (ostatní indexy)

Zákaznická podpora a vzdělávání

Zákaznická podpora funguje na telefonu, live chatu i e-mailu. Pracuje rychle a nepřetržitě. Bohužel pouze v angličtině. Česká podpora k dispozici není. V angličtině jsou také veškeré dokumenty, smlouvy nebo vzdělávací videa.

Platformu snadno využijete pro finanční vzdělávání. Trading 212 vytváří profesionální videa s aktuálními přehledy i radami pro začátečníky či pokročilé investory. Vše je zdarma dostupné na YouTube. Videa se věnují také principům fungování různých trhů nebo obchodním detailům při oceňování jednotlivých nástrojů.

Důležité parametry

Upozornění:

Rozdílové smlouvy jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem rychlého vzniku finanční ztráty. U 83 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak rozdílové smlouvy fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.